Состояние банковского комплаенса и линий доверия

Мы исследовали интернет представительства украинских банков на предмет наличия горячих линий и особенностей их работы. Исследование проводилось в марте этого года и оказалось весьма интересным, особенно, если брать во внимание постановление НБУ №64.

Если говорить об отдельной странице на сайте, посвященной комплаенсу, то такую страницу имеет почти половина банков, которые сегодня работают в Украине.

Всего в Украине на сегодня, по данным реестра нацбанка, работает 78 банков, и это количество все еще уменьшается. На таких страницах, как правило, банки рассказывают о наличии комплаенса в банке, своем неприятии по отношению к нарушениям деловой этики и готовности рассматривать все жалобы, касающиеся таких нарушений.

Только в 21 из 78 банков есть возможность оставить сообщение о нарушении онлайн.

Но вынуждены признать, что не все банки из числа тех, что имеют упомянутую страницу предоставляют инструменты для заявления о фактах неприемлемого поведения.

Так, формы для онлайн сообщения имеет 21 банк. Из них только 9 предоставляют возможность анонимного сообщения. Но даже эта возможность иллюзорна, поскольку абсолютное большинство механизмов размещены на корпоративном сайте.

Только 9 из 78 банков предоставляют возможность анонимного сообщения.

Отдельно стоит упомянуть о возможности пркрепления файлов к сообщению через сайт, — таких банков только три. Можно ли говорить о качестве информации, которая передается без подтверждающих файлов? Сколько информаторов осведомлены о файлообменниках или других вариантах прикрепления файлов?

Других инструментов еще меньше, и они не предоставляют анонимности - электронная почта (15 банков), городской номер телефона (4 банка), бесплатный номер 0 800 (5 банков).

Похоже, что украинским банкам сейчас не очень нужна информация о нарушениях, ведь большинство не думает о гарантиях анонимности или улучшении качества входящей информации.

Только один банк гарантирует анонимность регистрации, путем привлечения независимой третьей стороны, то есть использует аутсорсинг.

Следует отметить, что регулятор сделал особый акцент в постановлении на возможности использования аутсорсинга, но большинство ее просто проигнорировали.

Полностью с результатами исследования можно ознакомиться по запросу в нашей компании.

Выводы

Результаты исследования показали, что сейчас происходит процесс становления комплаенса в банковской системе Украины и закономерно, что пока что преобладает аматорский подход к организации линий доверия. Похоже на то, что большинство отнеслось к требованиям НБУ формально, вероятно, для того, чтобы избежать лишнего внимания и санкций в ограниченные сроки после публикации постановления и вступления его в силу.

Но это уже хорошая новость, потому что количество рано или поздно переходит в качество. А если кому-то это нужно сделать быстрее - для этого есть профессиональный онлайн сервис Этиконтроль. Хотите что-то действительно эффективное - тогда вам к нам!

Получить демо или презентацию

Ethicontrol OÜ
Tornimäe 5, 2nd Floor, 10145 Tallinn
+1 (302) 451 94 55
+372 668 2755
+7 (499) 348 90 95
+38 (044) 393 58 34

info@ethicontrol.com